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      央行降準釋放長期資金1.2萬億元 專家:促進經濟運行在合理區間

      發布日期:2021-12-07 信息來源:人民網

        人民網北京12月6日電 (記者杜燕飛)人民銀行今日發布消息,為支持實體經濟發展,促進綜合融資成本穩中有降,人民銀行決定于12月15日下調金融機構存款準備金率0.5個百分點(不含已執行5%存款準備金率的金融機構),共計釋放長期資金約1.2萬億元。本次下調后,金融機構加權平均存款準備金率為8.4%。

        多位業內專家在接受人民網財經記者采訪時表示,降準是做好跨周期調節的具體體現,沒有改變穩健的貨幣政策取向。這將進一步引導金融機構加大對重點領域和薄弱環節的支持力度,降低實體經濟融資成本,促進經濟運行在合理區間。

        全面降準符合市場主體所需

        談及本次降準的原因,招聯金融首席研究員董希淼認為,從國際上看,今年下半年來全球經濟景氣度有所回落,能源價格上漲、供應鏈緊張制約了各國經濟復蘇。從國內看,上半年經濟增速較快,但三季度國內生產總值(GDP)同比增速為4.9%,兩年平均增速為4.9%。部分領域和中小微企業仍然較為困難。

        董希淼說,央行在此時宣布全面降準,是非常必要和及時的,有助于穩定市場主體的信心和預期,促進實體經濟穩步持續恢復,幫助企業走出困境、健康發展。

        交通銀行金融研究中心首席研究員唐建偉認為,本次降準是面對經濟下行和部分領域風險上升的客觀情況進行的適度反應,目的是加強跨周期調節,以更好地支持實體經濟,防范金融風險。

        “此時降準不僅有空間,而且有必要。”民生銀行首席研究員溫彬表示,一方面我國明年經濟工作面臨不小的壓力和挑戰,降準是做好跨周期調節的具體體現。另一方面,全面降準0.5個百分點,體現了貨幣政策加大對實體經濟特別是中小微企業的支持力度,有助于優化銀行體系資金結構、降低銀行機構資金成本,鼓勵和引導金融機構進一步加大對實體經濟支持力度,降低實體經濟融資成本。

        “此次降準的目的是加強跨周期調節,優化金融機構的資金結構,提升金融服務能力,更好支持實體經濟。”人民銀行有關負責人表示,一是在保持流動性合理充裕的同時,有效增加金融機構支持實體經濟的長期穩定資金來源,增強金融機構資金配置能力。二是引導金融機構積極運用降準資金加大對實體經濟特別是中小微企業的支持力度。三是此次降準降低金融機構資金成本每年約150億元,通過金融機構傳導可促進降低社會綜合融資成本。

        釋放長期資金約1.2萬億元

        “此次降準為全面降準,除已執行5%存款準備金率的部分縣域法人金融機構外,對其他金融機構普遍下調存款準備金率0.5個百分點。同時,考慮到參加普惠金融定向降準考核的大多數金融機構都達到了支農支?。ê瑐€體工商戶)等考核標準,政策目標已實現,有關金融機構統一執行最優惠檔存款準備金率,這樣此次降準共計釋放長期資金約1.2萬億元。”人民銀行有關負責人表示。

        本次降準后將對市場帶來哪些具體的影響?董希淼表示,這將繼續為銀行提供長期、穩定的低成本資金,在增加銀行體系流動性的同時降低銀行資金成本,有助于提升銀行服務中小微企業和個體工商戶的意愿和能力,鞏固降低實體經濟綜合融資成本等政策效果,使銀行讓利實體經濟、服務小微企業的行為更具持續性。

        “據央行測算,此次降準降低銀行資金成本每年約150億元。降準之后,對銀行來說,流動性更加充裕,資金成本更低,信貸投放意愿和能力都將提升。對企業來說,將更容易從銀行獲得貸款,貸款利率也有望進一步下降,融資成本更低。”董希淼表示。

        東方金誠首席研究員王青認為,降準可以適度降低中小微企業融資成本,部分對沖上游原材料價格上漲給企業經營帶來的壓力,有效釋放穩增長信號,有助于穩定今年底明年初宏觀經濟運行。

        “本次降準再次凸顯我國貨幣政策的自主性。當前我國貨幣政策強調‘以我為主’,符合國內經濟調控的實際需求,也符合大國政策普遍更具有內向性特征的一般規律。”王青表示,考慮到當前及未來一段時間我國出口將延續較高增速,本次降準有可能適度抑制人民幣過快升值,為出口企業提供更為穩定有利的匯率環境。

        沒有改變穩健的貨幣政策取向

        人民銀行有關負責人表示,穩健貨幣政策取向沒有改變。此次降準是貨幣政策常規操作,釋放的一部分資金將被金融機構用于歸還到期的中期借貸便利(MLF),還有一部分被金融機構用于補充長期資金,更好滿足市場主體需求。

        “此次降準是全面降準,但不意味著貨幣政策滑向寬松。降準雖然釋放了約1.2萬億元,但部分資金將被用于歸還到期的中期借貸便利(MLF),實際釋放的流動性相對可控,不存在‘大水漫灌’情況。”董希淼表示,此次降準的目的是加強跨周期調節,優化金融機構資金的期限結構,更好地支持和服務實體經濟,也再次傳遞出維護流動性合理充裕的信號,有利于實體經濟恢復和鞏固,從根本上利于房地產市場和資本市場健康可持續發展。

        溫彬也認為,這次降準并非貨幣政策轉向寬松,而是在確保流動性合理充裕的前提下,更好地發揮結構性貨幣政策工具的作用,加大對中小企業、綠色發展、科技創新等重點領域和薄弱環節的支持力度,推動經濟爬坡過坎,促進經濟運行在合理區間。

        唐建偉指出,降準作用于銀行體系的路徑是通過降低銀行體系的負債成本,來釋放更多長期資金。而資金的最終落地將著眼于讓利實體經濟,尤其是加大對中小微企業、綠色、科創、制造業等重點領域和薄弱環節的支持力度。

        “下一步,人民銀行將繼續實施穩健的貨幣政策,堅持穩字當頭,不搞大水漫灌,兼顧內外平衡,保持流動性合理充裕,保持貨幣供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配,加強跨周期調節,統籌做好今明兩年宏觀政策銜接,支持中小企業、綠色發展、科技創新,為高質量發展和供給側結構性改革營造適宜的貨幣金融環境。” 人民銀行有關負責人表示。

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